ธปท. ยกระดับเกณฑ์การฝากเงินสดสำหรับธุรกรรมขนาดใหญ่

ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้ประกาศขยายกรอบการกำกับดูแลธุรกรรมเงินสดขนาดใหญ่ โดยรายงานจาก Thai Post ระบุว่าตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2569 เป็นต้นไป สถาบันการเงินจะต้องดำเนินการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างเข้มข้น (Enhanced Due Diligence หรือ EDD) สำหรับการฝากเงินสดที่มีมูลค่ารวมตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป

ภายใต้แนวทางใหม่นี้ ธนาคารจะต้องกำหนดให้ลูกค้าจัดเตรียมเอกสารรายละเอียดเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินและวัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรม โดยระดับของเอกสารที่ต้องใช้จะขึ้นอยู่กับการประเมินระดับความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย ธปท. ระบุว่ามาตรการนี้ออกแบบมาเพื่อให้สอดคล้องกับแนวทาง 'Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services' เพื่อเสริมสร้างความโปร่งใสและป้องกันการทุจริตในระบบการเงินของประเทศ

สำหรับผู้อยู่อาศัยและชาวต่างชาติในประเทศไทย การเปลี่ยนแปลงนี้หมายความว่าผู้ที่วางแผนจะฝากเงินสดจำนวนมากควรเตรียมหลักฐานที่ชัดเจนเกี่ยวกับที่มาและวัตถุประสงค์ของเงินดังกล่าว หากไม่สามารถจัดเตรียมเอกสารที่เพียงพออาจส่งผลให้ธุรกรรมถูกปฏิเสธได้ แม้ว่านโยบายจะมีความชัดเจน แต่ยังคงต้องติดตามว่าธนาคารแต่ละแห่งจะมีกระบวนการประเมินความเสี่ยงภายในอย่างไร และเอกสารประเภทใดบ้างที่จะได้รับการยอมรับเป็นมาตรฐานสากล ผู้ที่มีเงินสดจำนวนมากควรปรึกษาสาขาธนาคารของตนเพื่อเตรียมความพร้อมให้สอดคล้องกับกฎระเบียบก่อนถึงกำหนดในเดือนพฤศจิกายน