La Banque de Thaïlande renforce les règles sur les dépôts en espèces pour les transactions importantes
À partir du 1er novembre 2026, la Banque de Thaïlande mettra en œuvre des exigences de diligence raisonnable renforcée (EDD) plus strictes pour les dépôts en espèces de 5 millions de bahts ou plus.
La Banque de Thaïlande (BOT) a annoncé une extension de son cadre réglementaire concernant les transactions importantes en espèces. Selon un rapport du Thai Post, à partir du 1er novembre 2026, les institutions financières seront tenues d'effectuer une diligence raisonnable renforcée (EDD) sur tout dépôt en espèces totalisant 5 millions de bahts ou plus.
En vertu de ces nouvelles directives, les banques doivent exiger des clients qu'ils fournissent une documentation détaillée concernant la source des fonds et l'objectif spécifique de la transaction. Le niveau de documentation requis sera déterminé par l'évaluation du profil de risque du client par la banque. La BOT a déclaré que cette mesure est conçue pour s'aligner sur le « Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services », visant à renforcer l'intégrité du système financier national.
Pour les résidents et les expatriés en Thaïlande, ce changement signifie que les personnes prévoyant de déposer des sommes importantes en espèces doivent être prêtes à fournir des preuves claires de l'origine et de l'intention de l'argent. Le défaut de fournir une documentation suffisante peut entraîner le rejet de la transaction. Bien que la politique soit clairement définie, il reste à confirmer comment les banques individuelles normaliseront leurs processus internes d'évaluation des risques et quels types spécifiques de documents seront universellement acceptés comme preuve de source. Il est conseillé aux personnes gérant d'importantes liquidités de consulter leur agence bancaire locale pour assurer la conformité avant l'échéance de novembre.
