Банк Таиланда ужесточает правила внесения наличных для крупных транзакций
С 1 ноября 2026 года Банк Таиланда введет более строгие требования усиленной проверки (EDD) для внесения наличных на сумму от 5 миллионов бат.
Банк Таиланда (BOT) объявил о расширении своей нормативной базы, касающейся крупных операций с наличными деньгами. Согласно отчету Thai Post, с 1 ноября 2026 года финансовые учреждения будут обязаны проводить усиленную проверку (EDD) при внесении наличных на общую сумму 5 миллионов бат и более.
Согласно новым правилам, банки должны требовать от клиентов предоставления подробной документации относительно источника средств и конкретной цели транзакции. Уровень необходимой документации будет определяться оценкой банком профиля риска клиента. В BOT заявили, что эта мера разработана в соответствии с «Бангкокским планом по обеспечению устойчивости финансовых услуг к мошенничеству» (Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services) и направлена на укрепление целостности национальной финансовой системы.
Для резидентов и экспатов в Таиланде это изменение означает, что лица, планирующие вносить крупные суммы наличных, должны быть готовы предоставить четкие доказательства происхождения и цели использования денег. Непредоставление достаточной документации может привести к отказу в проведении транзакции. Хотя политика четко определена, еще предстоит подтвердить, как отдельные банки будут стандартизировать свои внутренние процессы оценки рисков и какие конкретные типы документов будут повсеместно приниматься в качестве подтверждения источника средств. Лицам, управляющим крупными суммами наличных, рекомендуется проконсультироваться со своим местным отделением банка, чтобы обеспечить соблюдение требований до ноябрьского срока.
