El Banco de Tailandia endurece las regulaciones de depósitos en efectivo para grandes transacciones
A partir del 1 de noviembre de 2026, el Banco de Tailandia implementará requisitos más estrictos de Debida Diligencia Reforzada (EDD) para depósitos en efectivo de 5 millones de bahts o más.
El Banco de Tailandia (BOT) ha anunciado una ampliación de su marco regulatorio relativo a las grandes transacciones en efectivo. Según un informe del Thai Post, a partir del 1 de noviembre de 2026, las instituciones financieras deberán realizar una Debida Diligencia Reforzada (EDD) en cualquier depósito en efectivo que sume 5 millones de bahts o más.
Bajo estas nuevas directrices, los bancos deben exigir a los clientes que proporcionen documentación detallada sobre el origen de los fondos y el propósito específico de la transacción. El nivel de documentación requerido será determinado por la evaluación del perfil de riesgo del cliente por parte del banco. El BOT declaró que esta medida está diseñada para alinearse con el 'Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services', con el objetivo de fortalecer la integridad del sistema financiero nacional.
Para los residentes y expatriados en Tailandia, este cambio significa que las personas que planeen depositar grandes cantidades de efectivo deben estar preparadas para proporcionar pruebas claras del origen y la intención del dinero. La falta de documentación suficiente puede resultar en el rechazo de la transacción. Aunque la política está claramente definida, queda por confirmar cómo los bancos individuales estandarizarán sus procesos internos de evaluación de riesgos y qué tipos específicos de documentos serán aceptados universalmente como prueba de origen. Se aconseja a quienes manejan grandes cantidades de efectivo que consulten con su sucursal bancaria local para garantizar el cumplimiento antes de la fecha límite de noviembre.
