Banco da Tailândia endurece regulamentos de depósito em dinheiro para grandes transações
A partir de 1º de novembro de 2026, o Banco da Tailândia implementará requisitos mais rigorosos de Devida Diligência Reforçada (EDD) para depósitos em dinheiro de 5 milhões de bahts ou mais.
O Banco da Tailândia (BOT) anunciou uma expansão da sua estrutura regulatória relativa a grandes transações em dinheiro. De acordo com um relatório do Thai Post, a partir de 1º de novembro de 2026, as instituições financeiras serão obrigadas a realizar a Devida Diligência Reforçada (EDD) em qualquer depósito em dinheiro totalizando 5 milhões de bahts ou mais.
Sob estas novas diretrizes, os bancos devem exigir que os clientes forneçam documentação detalhada sobre a origem dos fundos e o objetivo específico da transação. O nível de documentação exigido será determinado pela avaliação do perfil de risco do cliente pelo banco. O BOT afirmou que esta medida foi concebida para se alinhar com o 'Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services', visando fortalecer a integridade do sistema financeiro nacional.
Para residentes e expatriados na Tailândia, esta mudança significa que os indivíduos que planejam depositar grandes quantias em dinheiro devem estar preparados para fornecer provas claras da origem e do propósito do dinheiro. A falta de documentação suficiente pode resultar na rejeição da transação. Embora a política esteja claramente definida, resta confirmar como os bancos individuais padronizarão os seus processos internos de avaliação de risco e que tipos específicos de documentos serão universalmente aceites como prova de origem. Aconselha-se aqueles que gerem grandes quantias em dinheiro a consultar a sua agência bancária local para garantir a conformidade antes do prazo de novembro.
