Bank of Thailand verschärft Bargeldeinzahlungsregeln für große Transaktionen

Die Bank of Thailand (BOT) hat eine Erweiterung ihres Regulierungsrahmens für große Bargeldtransaktionen angekündigt. Laut einem Bericht der Thai Post müssen Finanzinstitute ab dem 1. November 2026 bei Bareinzahlungen von insgesamt 5 Millionen Baht oder mehr eine verstärkte Sorgfaltsprüfung (Enhanced Due Diligence, EDD) durchführen.

Gemäß diesen neuen Richtlinien müssen Banken von Kunden verlangen, dass sie detaillierte Unterlagen zur Herkunft der Gelder und zum spezifischen Zweck der Transaktion vorlegen. Das erforderliche Maß an Dokumentation wird durch die Risikoprofilbewertung des Kunden durch die Bank bestimmt. Die BOT erklärte, dass diese Maßnahme darauf ausgelegt sei, sich am 'Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services' auszurichten, um die Integrität des nationalen Finanzsystems zu stärken.

Für Einwohner und Expats in Thailand bedeutet diese Änderung, dass Personen, die planen, große Mengen an Bargeld einzuzahlen, darauf vorbereitet sein müssen, klare Nachweise über die Herkunft und den Verwendungszweck des Geldes zu erbringen. Das Fehlen ausreichender Unterlagen kann zur Ablehnung der Transaktion führen. Obwohl die Richtlinie klar definiert ist, bleibt zu bestätigen, wie einzelne Banken ihre internen Risikobewertungsprozesse standardisieren werden und welche spezifischen Dokumententypen allgemein als Herkunftsnachweis akzeptiert werden. Personen, die über große Bargeldbestände verfügen, wird empfohlen, sich vor der November-Frist bei ihrer örtlichen Bankfiliale über die Einhaltung der Vorschriften zu informieren.