La Banca di Thailandia inasprisce le norme sui depositi in contanti per le grandi transazioni
A partire dal 1° novembre 2026, la Banca di Thailandia attuerà requisiti più rigorosi di adeguata verifica rafforzata (EDD) per i depositi in contanti di 5 milioni di baht o più.
La Banca di Thailandia (BOT) ha annunciato un ampliamento del suo quadro normativo relativo alle grandi transazioni in contanti. Secondo un rapporto del Thai Post, a partire dal 1° novembre 2026, le istituzioni finanziarie saranno tenute a eseguire un'adeguata verifica rafforzata (EDD) su qualsiasi deposito in contanti pari o superiore a 5 milioni di baht.
Secondo queste nuove linee guida, le banche devono richiedere ai clienti di fornire una documentazione dettagliata riguardante la fonte dei fondi e lo scopo specifico della transazione. Il livello di documentazione richiesto sarà determinato dalla valutazione del profilo di rischio del cliente da parte della banca. La BOT ha dichiarato che questa misura è progettata per allinearsi al 'Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services', con l'obiettivo di rafforzare l'integrità del sistema finanziario nazionale.
Per i residenti e gli espatriati in Thailandia, questo cambiamento significa che le persone che intendono depositare ingenti somme di denaro contante devono essere pronte a fornire prove chiare dell'origine e dell'intento del denaro. La mancata presentazione di una documentazione sufficiente può comportare il rifiuto della transazione. Sebbene la politica sia chiaramente definita, resta da confermare come le singole banche standardizzeranno i loro processi interni di valutazione del rischio e quali tipi specifici di documenti saranno universalmente accettati come prova di origine. Si consiglia a coloro che gestiscono grandi disponibilità di contanti di consultare la propria filiale bancaria locale per garantire la conformità prima della scadenza di novembre.
