ธปท. คุมเข้มธุรกรรมเงินสดตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป เริ่ม 1 พ.ย. นี้
ธนาคารแห่งประเทศไทยประกาศเกณฑ์การตรวจสอบลูกค้าอย่างเข้มข้น (EDD) สำหรับธุรกรรมเงินสดมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปต่อวัน มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2569 เพื่อสกัดกั้นการฟอกเงิน
ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2569 เป็นต้นไป ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) จะเริ่มบังคับใช้เกณฑ์กำกับดูแลธุรกรรมเงินสดที่มีมูลค่าสูง เพื่อยกระดับความปลอดภัยของระบบการเงินและป้องกันปัญหาเงินผิดกฎหมาย นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการ ธปท. เปิดเผยว่า สถาบันการเงินจะต้องดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างเข้มข้น (Enhanced Due Diligence: EDD) สำหรับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสดที่มีมูลค่ารวมตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปภายในวันเดียวกัน
นโยบายใหม่นี้ตามประกาศ ธปท. ที่ 57/2569 ครอบคลุมการทำรายการผ่านสาขาธนาคารต่างๆ เช่น การฝากเงินสด การฝากเช็คหรือดราฟต์ การแลกเปลี่ยนธนบัตร และการซื้อขายเงินตราต่างประเทศ โดยธนาคารมีหน้าที่ตรวจสอบแหล่งที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรม และขอเอกสารประกอบตามระดับความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย
สำหรับประชาชนและนักท่องเที่ยว มาตรการนี้มุ่งเน้นไปที่การจัดการเงินสดจำนวนมากเท่านั้น และไม่ส่งผลกระทบต่อการใช้บริการผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์หรือธุรกรรมดิจิทัลทั่วไป แม้ว่ากฎระเบียบนี้จะช่วยเพิ่มความโปร่งใส แต่ข้อกำหนดด้านเอกสารอาจแตกต่างกันไปตามนโยบายของแต่ละธนาคาร ผู้ที่วางแผนจะทำธุรกรรมเงินสดจำนวนมากควรติดต่อสถาบันการเงินล่วงหน้าเพื่อให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามขั้นตอนการตรวจสอบใหม่ได้อย่างถูกต้อง ทั้งนี้ ผลกระทบของมาตรการดังกล่าวต่อภาคธนาคารโดยรวมและความสามารถในการสกัดกั้นการฟอกเงินยังคงต้องติดตามต่อไป
