La Banca di Thailandia implementa regolamenti più severi sui depositi in contanti a partire dal 1° novembre

A partire dal 1° novembre 2026, la Banca di Thailandia (BOT) applicherà regolamenti più severi sulle transazioni in contanti di grande entità per migliorare la sicurezza del sistema finanziario e prevenire flussi di denaro illeciti. Secondo il governatore della BOT, Withai Rattanakorn, le istituzioni finanziarie sono ora tenute a eseguire un'adeguata verifica rafforzata (EDD) su qualsiasi transazione in contanti che totalizzi 5 milioni di baht o più in un singolo giorno.

Questa nuova politica, delineata nella notifica BOT n. 57/2569, si applica a vari servizi presso le filiali bancarie, inclusi depositi in contanti, depositi di assegni o tratte, cambi valuta e acquisto o vendita di valuta estera. Secondo queste regole, le banche devono verificare la fonte dei fondi, lo scopo della transazione e richiedere documentazione di supporto in base al profilo di rischio del cliente.

Per i residenti e i viaggiatori, è importante notare che queste misure mirano specificamente alla gestione di contanti fisici di alto valore e non influiscono sui servizi bancari elettronici standard o sulle transazioni digitali. Sebbene questi regolamenti mirino ad aumentare la trasparenza, i requisiti specifici di documentazione possono variare a seconda delle politiche delle singole banche. Coloro che pianificano di effettuare grandi transazioni in contanti dovrebbero contattare il proprio istituto finanziario in anticipo per garantire la conformità alle nuove procedure di verifica. L'impatto di queste misure sul settore bancario nel suo complesso e l'efficacia di questi controlli nel contrastare il riciclaggio di denaro restano da osservare.