Bank of Thailand führt ab dem 1. November strengere Vorschriften für Bareinzahlungen ein
Das Wichtigste
- Die Bank of Thailand hat neue Anforderungen zur verstärkten Sorgfaltspflicht für Bargeldtransaktionen ab 5 Millionen Baht angekündigt, die ab dem 1.
- November 2026 gelten, um Geldwäsche zu bekämpfen.
Ab dem 1. November 2026 wird die Bank of Thailand (BOT) strengere Vorschriften für große Bargeldtransaktionen durchsetzen, um die Sicherheit des Finanzsystems zu erhöhen und illegale Geldflüsse zu verhindern. Laut dem Gouverneur der BOT, Withai Rattanakorn, sind Finanzinstitute nun verpflichtet, bei allen bargeldbezogenen Transaktionen, die sich an einem einzigen Tag auf 5 Millionen Baht oder mehr belaufen, eine verstärkte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) durchzuführen.
Diese neue Richtlinie, die in der BOT-Mitteilung Nr. 57/2569 dargelegt ist, gilt für verschiedene Dienstleistungen in Bankfilialen, einschließlich Bareinzahlungen, Scheck- oder Wechseldepots, Währungsumtausch sowie den Kauf oder Verkauf von Fremdwährungen. Gemäß diesen Regeln müssen Banken die Herkunft der Gelder und den Zweck der Transaktion überprüfen sowie unterstützende Dokumente basierend auf dem Risikoprofil des Kunden anfordern.
Für Einwohner und Reisende ist es wichtig zu beachten, dass sich diese Maßnahmen speziell auf den Umgang mit physischem Bargeld in hohem Wert beziehen und keine Auswirkungen auf standardmäßige elektronische Bankdienstleistungen oder digitale Transaktionen haben. Obwohl diese Vorschriften auf eine Erhöhung der Transparenz abzielen, können die spezifischen Dokumentationsanforderungen je nach Bankrichtlinie variieren. Wer plant, große Bargeldtransaktionen durchzuführen, sollte sich im Voraus an sein Finanzinstitut wenden, um die Einhaltung der neuen Überprüfungsverfahren sicherzustellen. Die Auswirkungen dieser Maßnahmen auf den breiteren Bankensektor und die Wirksamkeit dieser Kontrollen bei der Eindämmung von Geldwäsche bleiben abzuwarten.
