El Banco de Tailandia implementa regulamentos más estrictos para depósitos en efectivo a partir del 1 de noviembre
El Banco de Tailandia ha anunciado nuevos requisitos de diligencia debida reforzada para transacciones en efectivo de 5 millones de bahts o más, efectivos a partir del 1 de noviembre de 2026, para combatir el lavado de dinero.
A partir del 1 de noviembre de 2026, el Banco de Tailandia (BOT) aplicará regulamentos más estrictos sobre las transacciones en efectivo de gran valor para mejorar la seguridad del sistema financiero y prevenir flujos de dinero ilícitos. Según el gobernador del BOT, Withai Rattanakorn, las instituciones financieras ahora deben realizar una Diligencia Debida Reforzada (EDD) en cualquier transacción relacionada con efectivo que sume 5 millones de bahts o más en un solo día.
Esta nueva política, descrita en la Notificación del BOT n.º 57/2569, se aplica a diversos servicios en las sucursales bancarias, incluidos depósitos en efectivo, depósitos de cheques o giros, cambio de divisas y compra o venta de moneda extranjera. Bajo estas reglas, los bancos deben verificar la fuente de los fondos, el propósito de la transacción y solicitar documentación de respaldo según el perfil de riesgo del cliente.
Para los residentes y viajeros, es importante señalar que estas medidas se dirigen específicamente al manejo de efectivo físico de alto valor y no afectan los servicios bancarios electrónicos estándar ni las transacciones digitales. Aunque estos reglamentos buscan aumentar la transparencia, los requisitos específicos de documentación pueden variar según las políticas de cada banco. Aquellos que planeen realizar transacciones grandes en efectivo deben contactar a su institución financiera con antelación para asegurar el cumplimiento de los nuevos procedimientos de verificación. El impacto de estas medidas en el sector bancario y la eficacia de estos controles para frenar el lavado de dinero aún están por verse.
