La Banque de Thaïlande met en œuvre des réglementations plus strictes sur les dépôts en espèces à partir du 1er novembre

À partir du 1er novembre 2026, la Banque de Thaïlande (BOT) appliquera des réglementations plus strictes sur les transactions en espèces importantes afin d'améliorer la sécurité du système financier et de prévenir les flux d'argent illicites. Selon le gouverneur de la BOT, Withai Rattanakorn, les institutions financières sont désormais tenues d'effectuer une diligence raisonnable renforcée (EDD) sur toute transaction liée à des espèces totalisant 5 millions de bahts ou plus en une seule journée.

Cette nouvelle politique, décrite dans la notification BOT n° 57/2569, s'applique à divers services dans les agences bancaires, notamment les dépôts en espèces, les dépôts de chèques ou de traites, les échanges de devises et l'achat ou la vente de devises étrangères. En vertu de ces règles, les banques doivent vérifier la source des fonds, l'objet de la transaction et demander des documents justificatifs en fonction du profil de risque du client.

Pour les résidents et les voyageurs, il est important de noter que ces mesures ciblent spécifiquement la manipulation d'espèces physiques de grande valeur et n'affectent pas les services bancaires électroniques standard ou les transactions numériques. Bien que ces réglementations visent à accroître la transparence, les exigences spécifiques en matière de documentation peuvent varier selon les politiques bancaires individuelles. Ceux qui prévoient d'effectuer des transactions en espèces importantes doivent contacter leur institution financière à l'avance pour assurer la conformité avec les nouvelles procédures de vérification. L'impact de ces mesures sur le secteur bancaire dans son ensemble et l'efficacité de ces contrôles dans la lutte contre le blanchiment d'argent restent à observer.