Banco da Tailândia implementa regulamentos mais rigorosos para depósitos em dinheiro a partir de 1º de novembro
O Banco da Tailândia anunciou novos requisitos de diligência reforçada para transações em dinheiro de 5 milhões de bahts ou mais, em vigor a partir de 1º de novembro de 2026, para combater a lavagem de dinheiro.
A partir de 1º de novembro de 2026, o Banco da Tailândia (BOT) aplicará regulamentos mais rigorosos sobre grandes transações em dinheiro para aumentar a segurança do sistema financeiro e evitar fluxos de dinheiro ilícitos. Segundo o governador do BOT, Withai Rattanakorn, as instituições financeiras são agora obrigadas a realizar uma Diligência Reforçada (EDD) em quaisquer transações relacionadas a dinheiro que totalizem 5 milhões de bahts ou mais em um único dia.
Esta nova política, descrita na Notificação do BOT nº 57/2569, aplica-se a vários serviços nas agências bancárias, incluindo depósitos em dinheiro, depósitos de cheques ou ordens de pagamento, câmbio de moeda e compra ou venda de moeda estrangeira. De acordo com estas regras, os bancos devem verificar a origem dos fundos, o objetivo da transação e solicitar documentação comprovativa com base no perfil de risco do cliente.
Para residentes e viajantes, é importante notar que estas medidas visam especificamente o manuseio de grandes quantias em dinheiro físico e não afetam os serviços bancários eletrônicos padrão ou transações digitais. Embora estes regulamentos visem aumentar a transparência, os requisitos específicos de documentação podem variar dependendo das políticas individuais de cada banco. Aqueles que planejam realizar grandes transações em dinheiro devem entrar em contato com sua instituição financeira com antecedência para garantir a conformidade com os novos procedimentos de verificação. O impacto destas medidas no setor bancário em geral e a eficácia destes controles no combate à lavagem de dinheiro ainda precisam ser observados.
