Банк Таиланда вводит более строгие правила для операций с наличными с 1 ноября
Банк Таиланда объявил о новых требованиях усиленной проверки для операций с наличными на сумму от 5 миллионов батов, вступающих в силу 1 ноября 2026 года, для борьбы с отмыванием денег.
С 1 ноября 2026 года Банк Таиланда (BOT) вводит более строгие правила для крупных операций с наличными деньгами, чтобы повысить безопасность финансовой системы и предотвратить незаконные денежные потоки. По словам управляющего BOT Витая Раттанакорна, финансовые учреждения теперь обязаны проводить усиленную проверку (Enhanced Due Diligence, EDD) любых операций с наличными, общая сумма которых составляет 5 миллионов батов или более в течение одного дня.
Эта новая политика, изложенная в уведомлении BOT № 57/2569, распространяется на различные услуги в отделениях банков, включая внесение наличных, депозиты чеков или тратт, обмен валюты, а также покупку или продажу иностранной валюты. Согласно этим правилам, банки должны проверять источник средств, цель операции и запрашивать подтверждающие документы в зависимости от профиля риска клиента.
Для резидентов и путешественников важно отметить, что эти меры касаются исключительно операций с крупными суммами наличных денег и не затрагивают стандартные электронные банковские услуги или цифровые транзакции. Хотя эти правила направлены на повышение прозрачности, конкретные требования к документации могут варьироваться в зависимости от политики каждого банка. Тем, кто планирует проводить крупные операции с наличными, следует заранее связаться со своим финансовым учреждением, чтобы обеспечить соблюдение новых процедур проверки. Влияние этих мер на банковский сектор в целом и эффективность данного контроля в борьбе с отмыванием денег еще предстоит оценить.
