ธปท. ประกาศเกณฑ์ใหม่ ฝากเงินสดเกิน 5 ล้านบาท ต้องแจงที่มาของเงิน

ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้ประกาศมาตรการกำกับดูแลใหม่ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่ โดยมีผลตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2569 เป็นต้นไป บุคคลหรือนิติบุคคลที่ฝากเงินสดเกิน 5 ล้านบาทที่สาขาธนาคารจะต้องจัดเตรียมเอกสารเพื่อชี้แจงที่มาของเงินดังกล่าว

ตามรายงานจากประชาชาติธุรกิจ ข้อกำหนดนี้มุ่งเน้นไปที่ธุรกรรมที่ทำผ่านเคาน์เตอร์สาขาธนาคารโดยเฉพาะ ส่วนการฝากเงินผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์นั้นยังไม่รวมอยู่ในข้อกำหนดนี้ ขอบเขตของกฎระเบียบมีความครอบคลุม โดยไม่จำกัดเพียงการฝากเงินสดทั่วไป แต่ยังรวมถึงการเรียกเก็บเงินตามเช็คหรือดราฟต์ การแลกเปลี่ยนธนบัตรเงินบาท การรับเงินสดเพื่อออกเช็คหรือดราฟต์ และกิจกรรมการซื้อขายต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับตราสารทางการเงิน

สำหรับผู้อยู่อาศัยและผู้ที่พำนักระยะยาวในประเทศไทย การปรับปรุงนี้มีความสำคัญสำหรับผู้ที่จัดการสินทรัพย์สภาพคล่องจำนวนมาก แม้ว่ามาตรการนี้จะถูกออกแบบมาเพื่อเพิ่มความโปร่งใสทางการเงินและเพิ่มการกำกับดูแลเพื่อป้องกันการฟอกเงิน แต่ก็จำเป็นที่ผู้ที่วางแผนทำธุรกรรมขนาดใหญ่ที่สาขาธนาคารจะต้องเตรียมเอกสารที่จำเป็นไว้ล่วงหน้าเพื่อหลีกเลี่ยงความล่าช้าที่อาจเกิดขึ้น

ในขณะนี้ รายละเอียดเฉพาะเกี่ยวกับประเภทของเอกสารที่ยอมรับได้และกระบวนการตรวจสอบภายในที่ธนาคารแต่ละแห่งจะนำมาใช้นั้น ยังคงต้องรอการชี้แจงเพิ่มเติมจากสถาบันการเงินแต่ละแห่ง ลูกค้าควรปรึกษาธนาคารของตนเกี่ยวกับขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในก่อนที่จะทำธุรกรรมดังกล่าว