El Banco de Tailandia exige declarar el origen de los grandes depósitos en efectivo

El Banco de Tailandia (BOT) ha anunciado una nueva medida regulatoria relativa a las grandes transacciones financieras. A partir del 1 de noviembre de 2026, las personas o entidades que depositen efectivo por importes superiores a 5 millones de bahts en sucursales bancarias físicas deberán presentar documentación que explique el origen de dichos fondos.

Según Prachachat Business, este requisito se dirige específicamente a las transacciones realizadas en ventanilla en las sucursales bancarias. Los depósitos realizados a través de canales electrónicos están actualmente excluidos de este mandato específico. El alcance de la regulación es amplio y se extiende más allá de los simples depósitos en efectivo para incluir la compensación de cheques o giros, el cambio de billetes de baht tailandés, la recepción de efectivo para la emisión de cheques o giros, y diversas actividades de compra y venta que implican instrumentos financieros.

Para los residentes y visitantes de larga duración en Tailandia, esta actualización es significativa para quienes gestionan activos líquidos importantes. Aunque la medida está diseñada para mejorar la transparencia financiera y la supervisión contra el blanqueo de dinero, requiere que las personas que planeen grandes transacciones en sucursales bancarias preparen la documentación necesaria con antelación para evitar posibles retrasos.

En esta etapa, los detalles específicos sobre los tipos exactos de documentación aceptable y los procesos de verificación interna que emplearán los bancos aún deben ser aclarados por las instituciones financieras individuales. Se aconseja a los clientes que consulten con su banco específico sobre sus procedimientos internos de cumplimiento antes de iniciar dichas transacciones.