Банк Таиланда вводит обязательное декларирование происхождения крупных наличных депозитов
С 1 ноября 2026 года Банк Таиланда потребует от клиентов подтверждать источник средств при внесении наличных на сумму более 5 миллионов батов в отделениях банков.
Банк Таиланда (BOT) объявил о новой регуляторной мере, касающейся крупных финансовых операций. С 1 ноября 2026 года физические или юридические лица, вносящие наличные на сумму более 5 миллионов батов в отделениях банков, должны будут предоставить документацию, объясняющую происхождение этих средств.
Согласно Prachachat Business, это требование касается именно операций, проводимых через кассу в отделениях банков. Депозиты, совершенные через электронные каналы, в настоящее время исключены из этого конкретного требования. Сфера действия постановления широка и распространяется не только на простые внесения наличных, но и на клиринг чеков или тратт, обмен банкнот тайского бата, прием наличных для выдачи чеков или тратт, а также на различные операции купли-продажи с использованием финансовых инструментов.
Для резидентов и долгосрочных посетителей Таиланда это обновление важно для тех, кто управляет значительными ликвидными активами. Хотя мера разработана для повышения финансовой прозрачности и усиления контроля за борьбой с отмыванием денег, она требует, чтобы лица, планирующие крупные транзакции в отделениях банков, заранее подготовили необходимую документацию во избежание возможных задержек.
На данном этапе конкретные детали относительно точных типов приемлемой документации и процессов внутренней проверки, которые будут использовать банки, еще должны быть полностью разъяснены отдельными финансовыми учреждениями. Клиентам рекомендуется проконсультироваться со своим банком относительно их внутренних процедур соблюдения требований перед инициированием таких транзакций.
