Banco da Tailândia exige declaração de origem para grandes depósitos em dinheiro
A partir de 1º de novembro de 2026, o Banco da Tailândia exigirá que os clientes declarem a origem dos fundos para depósitos em dinheiro superiores a 5 milhões de bahts feitos em agências bancárias.
O Banco da Tailândia (BOT) anunciou uma nova medida regulatória referente a grandes transações financeiras. A partir de 1º de novembro de 2026, indivíduos ou entidades que depositarem dinheiro em montantes superiores a 5 milhões de bahts em agências bancárias físicas deverão fornecer documentação explicando a origem desses fundos.
De acordo com o Prachachat Business, esta exigência visa especificamente as transações realizadas no balcão das agências bancárias. Depósitos feitos através de canais eletrônicos estão atualmente excluídos deste mandato específico. O escopo da regulamentação é amplo, estendendo-se além de simples depósitos em dinheiro para incluir a compensação de cheques ou saques, a troca de notas de baht tailandês, o recebimento de dinheiro para a emissão de cheques ou saques, e várias atividades de compra e venda envolvendo instrumentos financeiros.
Para residentes e visitantes de longa duração na Tailândia, esta atualização é significativa para aqueles que gerem ativos líquidos substanciais. Embora a medida tenha sido concebida para aumentar a transparência financeira e a supervisão contra a lavagem de dinheiro, ela exige que os indivíduos que planejam grandes transações em agências bancárias preparem a documentação necessária com antecedência para evitar possíveis atrasos.
Nesta fase, detalhes específicos sobre os tipos exatos de documentação aceitável e os processos de verificação interna que os bancos empregarão ainda precisam ser totalmente esclarecidos pelas instituições financeiras individuais. Aconselha-se aos clientes que consultem o seu banco específico sobre os seus procedimentos internos de conformidade antes de iniciar tais transações.
