La Banca di Thailandia impone la dichiarazione di origine per i grandi depositi in contanti
A partire dal 1° novembre 2026, la Banca di Thailandia richiederà ai clienti di dichiarare l'origine dei fondi per i depositi in contanti superiori a 5 milioni di baht effettuati presso le filiali bancarie.
La Banca di Thailandia (BOT) ha annunciato una nuova misura normativa riguardante le grandi transazioni finanziarie. A partire dal 1° novembre 2026, i privati o gli enti che depositano contanti per importi superiori a 5 milioni di baht presso le filiali bancarie fisiche dovranno fornire la documentazione che spieghi l'origine di tali fondi.
Secondo Prachachat Business, questo requisito riguarda specificamente le transazioni allo sportello presso le filiali bancarie. I depositi effettuati tramite canali elettronici sono attualmente esclusi da questo specifico mandato. L'ambito di applicazione del regolamento è ampio e si estende oltre i semplici depositi in contanti per includere la compensazione di assegni o tratte, il cambio di banconote in baht thailandesi, la ricezione di contanti per l'emissione di assegni o tratte e varie attività di compravendita che coinvolgono strumenti finanziari.
Per i residenti e i visitatori di lunga data in Thailandia, questo aggiornamento è significativo per coloro che gestiscono ingenti attività liquide. Sebbene la misura sia concepita per migliorare la trasparenza finanziaria e la supervisione contro il riciclaggio di denaro, richiede che le persone che pianificano grandi transazioni presso le filiali bancarie preparino in anticipo la documentazione necessaria per evitare potenziali ritardi.
In questa fase, i dettagli specifici riguardanti i tipi esatti di documentazione accettabile e i processi di verifica interna che le banche impiegheranno devono ancora essere pienamente chiariti dalle singole istituzioni finanziarie. Si consiglia ai clienti di consultare la propria banca in merito alle procedure di conformità interne prima di avviare tali transazioni.
