La Banque de Thaïlande impose une déclaration d'origine pour les dépôts en espèces importants

La Banque de Thaïlande (BOT) a annoncé une nouvelle mesure réglementaire concernant les transactions financières importantes. À compter du 1er novembre 2026, les particuliers ou entités déposant des espèces d'un montant supérieur à 5 millions de bahts dans des agences bancaires physiques devront fournir des documents justifiant l'origine de ces fonds.

Selon Prachachat Business, cette exigence cible spécifiquement les transactions effectuées au guichet des agences bancaires. Les dépôts effectués via des canaux électroniques sont actuellement exclus de cette obligation spécifique. La portée de la réglementation est large et s'étend au-delà des simples dépôts en espèces pour inclure la compensation de chèques ou de traites, l'échange de billets en bahts thaïlandais, la réception d'espèces pour l'émission de chèques ou de traites, ainsi que diverses activités d'achat et de vente impliquant des instruments financiers.

Pour les résidents et les visiteurs de longue durée en Thaïlande, cette mise à jour est importante pour ceux qui gèrent des actifs liquides substantiels. Bien que la mesure soit conçue pour améliorer la transparence financière et la surveillance contre le blanchiment d'argent, elle nécessite que les personnes prévoyant des transactions importantes dans les agences bancaires préparent les documents nécessaires à l'avance pour éviter d'éventuels retards.

À ce stade, les détails spécifiques concernant les types exacts de documents acceptables et les processus de vérification interne que les banques utiliseront restent à clarifier par les institutions financières individuelles. Il est conseillé aux clients de consulter leur banque concernant leurs procédures de conformité internes avant d'initier de telles transactions.