Bank of Thailand schreibt Herkunftsnachweis für große Bareinzahlungen vor
Das Wichtigste
- Ab dem 1.
- November 2026 verlangt die Bank of Thailand von Kunden, die Herkunft von Geldern bei Bareinzahlungen von über 5 Millionen Baht in Bankfilialen nachzuweisen.
Die Bank of Thailand (BOT) hat eine neue regulatorische Maßnahme für große Finanztransaktionen angekündigt. Ab dem 1. November 2026 müssen Privatpersonen oder Unternehmen, die Bargeld in Höhe von mehr als 5 Millionen Baht in physischen Bankfilialen einzahlen, Unterlagen vorlegen, die die Herkunft dieser Gelder belegen.
Laut Prachachat Business zielt diese Anforderung speziell auf Transaktionen am Schalter in Bankfilialen ab. Einzahlungen über elektronische Kanäle sind von dieser spezifischen Vorgabe derzeit ausgenommen. Der Geltungsbereich der Verordnung ist umfassend und erstreckt sich über einfache Bareinzahlungen hinaus auch auf die Verrechnung von Schecks oder Wechseln, den Umtausch von thailändischen Baht-Banknoten, die Annahme von Bargeld zur Ausstellung von Schecks oder Wechseln sowie verschiedene Kauf- und Verkaufsaktivitäten mit Finanzinstrumenten.
Für Einwohner und Langzeitbesucher in Thailand ist diese Aktualisierung für diejenigen von Bedeutung, die über beträchtliche liquide Mittel verfügen. Obwohl die Maßnahme darauf abzielt, die finanzielle Transparenz zu erhöhen und die Geldwäschebekämpfung zu verbessern, erfordert sie, dass Personen, die große Transaktionen in Bankfilialen planen, die notwendigen Unterlagen im Voraus vorbereiten, um mögliche Verzögerungen zu vermeiden.
Zum jetzigen Zeitpunkt müssen die genauen Einzelheiten zu den akzeptablen Dokumentationsarten und den internen Prüfprozessen, die die Banken anwenden werden, noch von den einzelnen Finanzinstituten vollständig geklärt werden. Kunden wird empfohlen, sich vor der Durchführung solcher Transaktionen bei ihrer jeweiligen Bank über deren interne Compliance-Verfahren zu informieren.
