ธปท. ชี้แจงขั้นตอนการปลดระงับ 'บัญชีม้า'

ตามรายงานจาก Khaosod Online Thailand ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้กล่าวถึงผลกระทบจากมาตรการจัดการกับสิ่งที่เรียกว่า 'บัญชีม้า' ซึ่งเป็นบัญชีที่สงสัยว่าถูกใช้เพื่อกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย นายสักกะภพ พันธ์ยานุกูล ผู้ช่วยผู้ว่าการสายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ยอมรับว่ามีบุคคลบางส่วนที่ไม่มีเจตนาเกี่ยวข้องกับการกระทำความผิดได้รับผลกระทบจากการระงับบัญชี

เพื่อบรรเทาปัญหาเหล่านี้ ธปท. กำลังสร้างสมดุลระหว่างการสกัดกั้นความเสี่ยงอย่างรวดเร็วกับกระบวนการที่คล่องตัวเพื่อให้ผู้ใช้ที่บริสุทธิ์สามารถกลับมาใช้งานได้ โดยขั้นตอนการปลดระงับบัญชีขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงที่ได้รับมอบหมาย:

• บัญชีม้าดำและม้าเทาเข้ม: เป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งเชื่อมโยงกับการแจ้งความร้องทุกข์ที่ได้รับการตรวจสอบแล้ว เจ้าของบัญชีต้องติดต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) และกองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (สอท.) เพื่อแก้ไขสถานะ
• บัญชีม้าเทาอ่อน: เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงที่มีการรายงานแต่ยังไม่มีการแจ้งความดำเนินคดีอย่างเป็นทางการ เจ้าของบัญชีต้องติดต่อธนาคารที่ถือบัญชีนั้นโดยตรงเพื่อแก้ไขปัญหา

สำหรับผู้อยู่อาศัยและนักท่องเที่ยว ข้อมูลอัปเดตนี้มีความสำคัญเนื่องจากชี้แจงว่าไม่มีกระบวนการปลดระงับแบบเหมาเข่ง แต่ละบัญชีจะต้องได้รับการตรวจสอบตามหมวดหมู่ความเสี่ยงเฉพาะ ทั้งนี้ยังคงต้องติดตามต่อไปว่ากระบวนการตรวจสอบเหล่านี้จะใช้เวลานานเท่าใดสำหรับบุคคลที่พบว่าบัญชีของตนถูกจำกัดการใช้งานโดยไม่คาดคิดขณะอยู่ในประเทศไทย