Économie
La Banque de Thaïlande clarifie les procédures de déblocage des comptes « mules »
La Banque de Thaïlande a défini les étapes spécifiques permettant aux particuliers de débloquer les comptes bancaires signalés comme « mules », soulignant que les utilisateurs innocents peuvent retrouver l'accès via une vérification appropriée.
Selon un rapport de Khaosod Online Thailand, la Banque de Thaïlande (BOT) a abordé l'impact des mesures prises à l'encontre des comptes dits « mules », soupçonnés d'être utilisés pour des activités financières illicites. Sakkapop Panyanakul, sous-gouverneur du groupe de politique des systèmes de paiement et de protection des consommateurs financiers, a reconnu que certaines personnes sans intention criminelle ont été affectées par les suspensions de compte.
Pour atténuer ces problèmes, la BOT équilibre le confinement rapide des risques avec des processus simplifiés pour que les utilisateurs innocents puissent retrouver l'accès. La procédure de déblocage d'un compte dépend du niveau de risque qui lui est attribué :
- Comptes noirs et gris foncé : Il s'agit de comptes à haut risque liés à des plaintes pénales vérifiées. Les propriétaires doivent contacter le Bureau de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLO) et le Bureau d'enquête sur la cybercriminalité (CCIB) pour résoudre le statut.
- Comptes gris clair : Ils impliquent des fraudes signalées pour lesquelles aucune plainte officielle n'a encore été déposée. Les propriétaires doivent contacter directement la banque où le compte est détenu pour résoudre le problème.
Pour les résidents et les voyageurs, cette mise à jour est importante car elle précise qu'il n'existe pas de processus de déblocage global ; chaque compte doit être régularisé en fonction de sa catégorie de risque spécifique. Il reste à confirmer combien de temps prendront ces processus de vérification pour les personnes dont les comptes seraient restreints de manière inattendue lors d'un séjour en Thaïlande.