Economia
Banco da Tailândia esclarece procedimentos para desbloqueio de contas 'mula'
O Banco da Tailândia delineou passos específicos para que indivíduos desbloqueiem contas bancárias sinalizadas como 'mula', enfatizando que usuários inocentes podem recuperar o acesso através da verificação adequada.
De acordo com um relatório do Khaosod Online Thailand, o Banco da Tailândia (BOT) abordou o impacto das medidas tomadas contra as chamadas contas 'mula' — contas suspeitas de serem usadas para atividades financeiras ilícitas. Sakkapop Panyanakul, Governador Assistente do Grupo de Política de Sistemas de Pagamento e Proteção ao Consumidor Financeiro, reconheceu que alguns indivíduos sem intenção criminosa foram afetados pelas suspensões de contas.
Para mitigar esses problemas, o BOT está equilibrando a contenção rápida de riscos com processos simplificados para que usuários inocentes recuperem o acesso. O procedimento para desbloquear uma conta depende do nível de risco atribuído a ela:
- Contas pretas e cinza-escuras: São contas de alto risco vinculadas a queixas criminais verificadas. Os proprietários devem entrar em contato com o Escritório de Combate à Lavagem de Dinheiro (AMLO) e o Bureau de Investigação de Crimes Cibernéticos (CCIB) para resolver o status.
- Contas cinza-claras: Envolvem fraudes relatadas onde nenhuma queixa policial formal foi registrada ainda. Os proprietários devem entrar em contato diretamente com o banco onde a conta é mantida para resolver o problema.
Para residentes e viajantes, esta atualização é significativa, pois esclarece que não existe um processo de desbloqueio automático; cada conta deve ser regularizada com base em sua categoria de risco específica. Resta confirmar quanto tempo esses processos de verificação levarão para indivíduos que tenham suas contas inesperadamente restritas enquanto estiverem na Tailândia.