Economía
El Banco de Tailandia aclara los procedimientos para desbloquear cuentas 'mula'
El Banco de Tailandia ha detallado los pasos específicos para que las personas desbloqueen las cuentas bancarias marcadas como 'mula', enfatizando que los usuarios inocentes pueden recuperar el acceso mediante la verificación adecuada.
Según un informe de Khaosod Online Thailand, el Banco de Tailandia (BOT) ha abordado el impacto de las medidas tomadas contra las llamadas cuentas 'mula', cuentas sospechosas de ser utilizadas para actividades financieras ilícitas. Sakkapop Panyanakul, Gobernador Asistente del Grupo de Política de Sistemas de Pago y Protección al Consumidor Financiero, reconoció que algunas personas sin intención delictiva se han visto afectadas por las suspensiones de cuentas.
Para mitigar estos problemas, el BOT está equilibrando la contención rápida de riesgos con procesos simplificados para que los usuarios inocentes recuperen el acceso. El procedimiento para desbloquear una cuenta depende del nivel de riesgo asignado a la misma:
- Cuentas negras y gris oscuro: Son cuentas de alto riesgo vinculadas a denuncias penales verificadas. Los propietarios deben ponerse en contacto con la Oficina contra el Lavado de Dinero (AMLO) y la Oficina de Investigación de Delitos Cibernéticos (CCIB) para resolver el estado.
- Cuentas gris claro: Implican fraudes denunciados donde aún no se ha presentado una denuncia policial formal. Los propietarios deben ponerse en contacto directamente con el banco donde se mantiene la cuenta para resolver el problema.
Para los residentes y viajeros, esta actualización es significativa ya que aclara que no existe un proceso de desbloqueo general; cada cuenta debe ser regularizada según su categoría de riesgo específica. Queda por confirmar cuánto tiempo llevarán estos procesos de verificación para las personas que vean sus cuentas restringidas inesperadamente mientras están en Tailandia.