Экономика
Банк Таиланда разъясняет процедуры разблокировки «мультовых» счетов
Банк Таиланда изложил конкретные шаги для физических лиц по разблокировке банковских счетов, помеченных как «мультовые», подчеркнув, что невиновные пользователи могут восстановить доступ посредством надлежащей проверки.
Согласно отчету Khaosod Online Thailand, Банк Таиланда (BOT) рассмотрел последствия мер, принятых в отношении так называемых «мультовых» счетов — счетов, подозреваемых в использовании для незаконной финансовой деятельности. Саккапоп Паньянукул, помощник управляющего группы по политике платежных систем и защите прав финансовых потребителей, признал, что некоторые лица, не имеющие преступных намерений, пострадали от приостановки счетов.
Чтобы смягчить эти проблемы, BOT балансирует между быстрым сдерживанием рисков и упрощенными процессами для восстановления доступа невиновных пользователей. Процедура разблокировки счета зависит от присвоенного ему уровня риска:
- Черные и темно-серые счета: Это счета с высоким уровнем риска, связанные с подтвержденными уголовными жалобами. Владельцы должны обратиться в Управление по борьбе с отмыванием денег (AMLO) и Бюро по расследованию киберпреступлений (CCIB) для решения вопроса.
- Светло-серые счета: Они связаны с сообщениями о мошенничестве, по которым еще не было подано официальное заявление в полицию. Владельцы должны напрямую связаться с банком, в котором открыт счет, для решения проблемы.
Для резидентов и путешественников это обновление важно, поскольку оно проясняет, что не существует автоматического процесса разблокировки; каждый счет должен быть очищен на основе его конкретной категории риска. Остается подтвердить, сколько времени займут эти процессы проверки для лиц, чьи счета были неожиданно ограничены во время пребывания в Таиланде.