Economia
La Banca di Thailandia chiarisce le procedure per lo sblocco dei conti 'mulo'
La Banca di Thailandia ha delineato i passaggi specifici per consentire ai privati di sbloccare i conti bancari segnalati come 'mulo', sottolineando che gli utenti innocenti possono riacquistare l'accesso tramite un'adeguata verifica.
Secondo un rapporto di Khaosod Online Thailand, la Banca di Thailandia (BOT) ha affrontato l'impatto delle misure adottate contro i cosiddetti conti 'mulo', conti sospettati di essere utilizzati per attività finanziarie illecite. Sakkapop Panyanakul, Vice Governatore del Gruppo di Politica dei Sistemi di Pagamento e Protezione dei Consumatori Finanziari, ha riconosciuto che alcune persone senza intenzioni criminali sono state colpite dalle sospensioni dei conti.
Per mitigare questi problemi, la BOT sta bilanciando il rapido contenimento dei rischi con processi semplificati affinché gli utenti innocenti possano riacquistare l'accesso. La procedura per sbloccare un conto dipende dal livello di rischio ad esso assegnato:
- Conti neri e grigio scuro: Si tratta di conti ad alto rischio collegati a denunce penali verificate. I titolari devono contattare l'Ufficio antiriciclaggio (AMLO) e l'Ufficio investigativo sui crimini informatici (CCIB) per risolvere lo stato.
- Conti grigio chiaro: Coinvolgono frodi segnalate per le quali non è stata ancora presentata una denuncia formale alla polizia. I titolari devono contattare direttamente la banca presso cui è detenuto il conto per risolvere il problema.
Per residenti e viaggiatori, questo aggiornamento è significativo poiché chiarisce che non esiste un processo di sblocco automatico; ogni conto deve essere regolarizzato in base alla sua specifica categoria di rischio. Resta da confermare quanto tempo richiederanno questi processi di verifica per le persone che si vedono limitare i conti inaspettatamente durante un soggiorno in Thailandia.