ธปท. เตรียมยกระดับมาตรการสกัด 'ทุนเทา' ในภาคการเงิน

ตามรายงานจากประชาชาติธุรกิจ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เตรียมประกาศจุดยืนร่วมกับธนาคารพาณิชย์และสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารในวันที่ 10 กันยายนนี้ โดยมีเป้าหมายเพื่อให้แน่ใจว่าภาคการเงินของไทยจะไม่ถูกใช้เป็นเครื่องมือ ช่องทาง หรือระบบสนับสนุนสำหรับการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย หรือที่มักเรียกกันว่า 'ทุนเทา'

ผู้ว่าการ ธปท. ระบุว่าธนาคารกลางกำลังยกระดับการกำกับดูแลเพื่อสกัดกั้นกระแสการเงินที่ผิดกฎหมาย ความเคลื่อนไหวนี้เป็นผลสืบเนื่องจากความสำเร็จของมาตรการก่อนหน้านี้ โดยเฉพาะกฎระเบียบที่ห้ามการถอนเงินสดเกิน 5 ล้านบาท ซึ่งส่งผลให้ธุรกรรมดังกล่าวลดลงถึง 52% นอกจากนี้ มาตรการควบคุมการซื้อทองคำยังส่งผลกระทบต่อปริมาณธุรกรรมอีกด้วย

สำหรับผู้อยู่อาศัยและนักท่องเที่ยว ความเคลื่อนไหวนี้เป็นสัญญาณของการเข้มงวดด้านกฎระเบียบทางการเงินและการตรวจสอบภายในประเทศ แม้ว่ามาตรการเหล่านี้จะออกแบบมาเพื่อต่อต้านอาชญากรรมข้ามชาติและการฟอกเงิน แต่อาจนำไปสู่การตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นหรือข้อกำหนดด้านเอกสารสำหรับการทำธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่ ทั้งนี้ยังคงต้องรอการยืนยันว่าจะมีโปรโตคอลใหม่ใดบ้างที่จะเปิดเผยในวันที่ 10 กันยายน และสิ่งเหล่านี้จะส่งผลต่อประสบการณ์การทำธุรกรรมส่วนบุคคลหรือความสะดวกในการทำธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่ในไทยอย่างไร ผู้ที่เกี่ยวข้องควรติดตามประกาศอย่างเป็นทางการจากสถาบันการเงินของตนหลังจากที่ ธปท. ได้มีการประกาศอย่างเป็นทางการแล้ว