ธปท. ประกาศเกณฑ์ใหม่ แจ้งที่มาเงินสดฝากเกิน 5 ล้านบาท

ตามรายงานจากมติชนออนไลน์ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้ประกาศมาตรการกำกับดูแลใหม่เพื่อสกัดกั้นการหมุนเวียนของเงินที่ผิดกฎหมาย โดยตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2569 เป็นต้นไป บุคคลหรือนิติบุคคลที่ทำการฝากเงินสดเกิน 5 ล้านบาท จะต้องให้ข้อมูลชี้แจงที่มาของเงินอย่างเป็นทางการ

นโยบายนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามของธนาคารกลางในการเพิ่มความโปร่งใสทางการเงินและป้องกันการฟอกเงิน สำหรับผู้อยู่อาศัยและชาวต่างชาติที่พำนักระยะยาวในประเทศไทย การเปลี่ยนแปลงนี้หมายถึงสภาพแวดล้อมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นสำหรับการทำธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่ แม้ว่ากฎระเบียบนี้จะมุ่งเน้นไปที่การฝากเงินสดมูลค่าสูงโดยเฉพาะ แต่ก็เน้นย้ำถึงความสำคัญของการจัดเตรียมเอกสารที่ชัดเจนสำหรับการเคลื่อนย้ายเงินจำนวนมากภายในระบบธนาคารไทย

สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือมาตรการนี้ใช้กับการฝากเงินสดเท่านั้น ในขณะนี้ รายละเอียดเกี่ยวกับรูปแบบเอกสารเฉพาะที่ธนาคารพาณิชย์แต่ละแห่งต้องการ หรือผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นกับบัญชีของชาวต่างชาติที่ไม่ได้มีถิ่นพำนักถาวรนั้นยังคงต้องรอความชัดเจนเพิ่มเติม ผู้ที่วางแผนทำธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่ควรปรึกษากับสถาบันการเงินของตนเพื่อให้แน่ใจว่ามีความพร้อมสำหรับข้อกำหนดในการรายงานใหม่นี้ ทั้งนี้ ธปท. ได้เน้นย้ำว่ามาตรการนี้เป็นขั้นตอนสำคัญในการเสริมสร้างความโปร่งใสให้กับระบบการเงินของประเทศ