La Banque de Thaïlande met en œuvre de nouvelles exigences de déclaration pour les dépôts en espèces
À partir du 1er novembre 2026, les dépôts en espèces dépassant 5 millions de bahts nécessiteront une justification de l'origine des fonds afin de lutter contre les activités financières illicites.
Selon un rapport de Matichon Online, la Banque de Thaïlande (BOT) a annoncé une nouvelle mesure réglementaire visant à freiner la circulation des fonds illicites. À compter du 1er novembre 2026, les particuliers ou entités effectuant des dépôts en espèces supérieurs à 5 millions de bahts devront fournir une explication formelle concernant l'origine des fonds.
Cette politique s'inscrit dans le cadre d'un effort plus large de la banque centrale pour améliorer la transparence financière et prévenir le blanchiment d'argent. Pour les résidents et les expatriés de longue date en Thaïlande, ce changement signifie un environnement de conformité plus strict pour les transactions financières à grande échelle. Bien que la réglementation cible spécifiquement les dépôts en espèces de grande valeur, elle souligne l'importance de conserver une documentation claire pour tout mouvement important d'argent au sein du système bancaire thaïlandais.
Il est important de noter que cette mesure s'applique spécifiquement aux dépôts en espèces. À ce stade, les détails concernant les formats de documentation spécifiques requis par les banques commerciales individuelles ou l'impact potentiel sur les comptes des non-résidents restent à clarifier. Ceux qui prévoient des transactions financières importantes devraient consulter leurs institutions bancaires respectives pour s'assurer qu'ils sont préparés aux nouvelles exigences de déclaration. À l'heure actuelle, la BOT a souligné que cette initiative est une étape cruciale pour renforcer l'intégrité du système financier national.
