El Banco de Tailandia implementa nuevos requisitos de declaración para depósitos en efectivo
A partir del 1 de noviembre de 2026, los depósitos en efectivo superiores a 5 millones de bahts requerirán la justificación del origen de los fondos para combatir actividades financieras ilícitas.
Según un informe de Matichon Online, el Banco de Tailandia (BOT) ha anunciado una nueva medida regulatoria destinada a frenar la circulación de fondos ilícitos. A partir del 1 de noviembre de 2026, las personas o entidades que realicen depósitos en efectivo superiores a 5 millones de bahts deberán proporcionar una explicación formal sobre el origen de los fondos.
Esta política es parte de un esfuerzo más amplio del banco central para mejorar la transparencia financiera y prevenir el lavado de dinero. Para los residentes y expatriados de larga duración en Tailandia, este cambio significa un entorno de cumplimiento más estricto para las transacciones financieras a gran escala. Aunque la regulación se dirige específicamente a los depósitos en efectivo de alto valor, subraya la importancia de mantener una documentación clara para cualquier movimiento significativo de dinero dentro del sistema bancario tailandés.
Es importante señalar que esta medida se aplica específicamente a los depósitos en efectivo. En esta etapa, los detalles sobre los formatos de documentación específicos requeridos por los bancos comerciales individuales o el impacto potencial en las cuentas de no residentes aún deben ser aclarados por completo. Aquellos que planeen transacciones financieras importantes deben consultar con sus respectivas instituciones bancarias para asegurarse de que están preparados para los nuevos requisitos de declaración. Hasta ahora, el BOT ha enfatizado que esta iniciativa es un paso crucial para fortalecer la integridad del sistema financiero nacional.
